Что такое фарминг криптовалют: как начать, возможный доход, риски

Yield Farming (фарминг дохода, доходное фермерство) — это новый способ заработка для владельцев криптовалют. Если у вас есть токены, вы можете давать их взаймы на DeFi-платформах (децентрализованных финансовых платформах) и получать обратно еще больше токенов. Проценты, полученные от кредитования криптовалюты, могут быть фиксированными или переменными. Процентные ставки устанавливаются платформами, и поэтому варьируются. Например, Compound вознаграждает своих участников – как крипто-кредитора, так и заемщика, своим токеном “Comp”. В доходном фермерстве вся работа базируется на смарт-контрактах.

Инвестор размещает свою криптовалюту через «протокол кредитования» через dApp. Теперь ликвидность есть, и другие инвесторы могут занять ее для своих собственных инвестиций. Потенциальное вознаграждение сопряжено с большими рисками, поскольку протоколы и монеты чрезвычайно нестабильны. Вы также не должны забывать о махинациях, когда разработчики бросают проекты и оставляют инвесторов без вознаграждения. PancakeSwap подвержен тем же рискам, что и Uniswap, таким как временные убытки из-за больших колебаний цен и сбоя смарт-контракта. Многие токены в пулах PancakeSwap имеют незначительную рыночную капитализацию, что подвергает их риску временной потери.

Что такое доходное фермерство и как на нем заработать

Например, получать проценты от предоставленных активов или нативные токены проекта, куда были вложены средства. Для примера, Compound представляет своим клиентам, которые предоставили активности для их проекта, токены COMP. Под этим понятием подразумевается доходное фермерство или фарминг. Обсудим, что собой представляет ликвидность, на каких проектах она работает, и какой доход можно получить. А также рассмотрим DeFi, которые могут стать платформой для заработка. Причем немаленького заработка, поскольку доход от фермерства может составлять десятки тысяч процентов.

Начисленные токены затем можно застейкать в одиночный пул, чтобы генерировать больше вознаграждений. Позже эту идею подхватили и другие протоколы, что и стало одной из главных причин роста популярности DeFi. Доходное фермерство сопряжено с рисками, и некоторые невозможно предотвратить. Однако Как новой компании открыть брокерский счет при правильном управлении это может стать хорошим способом получения пассивного дохода на свободный крипто-капитал. Стейкинг, как следует из названия, предполагает передачу криптовалютной ликвидности сетям блокчейнов Proof-of-Stake (PoS) в обмен на различные вознаграждения и/или влияние.

Фарминг криптовалюты: что это такое и как получать доход

Тогда вы получите доход и от роста стоимости Эфира, и от майнинга в пуле ликвидности. Но риски будут выше, так как при падении курса ETH ваш залог может ликвидироваться. Нередко доходность стейкинга превосходит APY лендинга, поэтому некоторые инвесторы берут кредит, а полученные заемные токены отправляют в стейкинг. Но, если вы хотите фармить криптовалюту, не продавая свои активы, вы тоже можете использовать кредитование. Кроме того, платформы часто награждают фермеров нативными токенами, стимулируя их и дальше обеспечивать ликвидность.

Фермеры обычно довольно много перемещают свои средства между разными протоколами в поисках высоких урожаев. В результате платформы DeFi могут также предоставлять другие экономические стимулы для привлечения большего количества капитала на свою платформу. Как и на централизованных биржах, ликвидность привлекает больше ликвидности.

Чем больше люди знают о стратегии, тем менее эффективной она может стать. Доходное Фермерство — это дикий запад децентрализованного финансирования (DeFi), где фермеры соревнуются, чтобы получить шанс выращивать лучшие крипто-урожаи. Стоит отметить, что реинвестирование дохода от фарминга происходит чаще, чем на других финансовых рынках (благодаря смарт-контрактам). Для этого существуют различные торговые стратегии, обеспечивающие доходностью до 50 % годовых и выше.

И поэтому децентрализованным биржам нужны постоянные потоки ликвидности, чтобы они могли предлагать покупателям и продавцам функционирующие торговые услуги. Перспектива того, что основные разработчики, стоящие за платформой DeFi, закроют проект и исчезнут с деньгами инвесторов, к сожалению, довольно распространена. Вот только не стоит сразу вкладываться в пары с малоизвестными подкрепляющими криптовалютами. А вот в случае с относительно стабильными криптовалютами, такие просадки временное явление. Николай — опытный специалист в финансовых рынках и сооснователь IamForexTrader.

Расчет доходности Yield Farming

Чуть позже поделимся стратегиями пассивного дохода на yield farming. Помимо стейблкоинов в доходном фермерстве существует ещё множество вариантов. Биткойн (BTC) и Эфириум (ETH), две крупнейшие по рыночной капитализации криптовалюты, занимают видное место, и некоторые популярные платформы продвигают определённые токены. Однако на практике предоставление средств в пулы ликвидности с помощью автоматизированных маркет-мейкеров (AMM) — лишь один из многих способов заставить крипто-токены работать на вас.

Чем дольше проект на рынке, тем меньше доходность, поскольку протоколы не могут держать высокий APY. Из-за этого будет высокая эмиссия, что формирует избыток в предложении токенов. Рынок буквально помешался на DeFi фермерстве, в особенности после того как розданные Compound токены COMP показали 100% доходность за короткий промежуток времени. Эти токены вознаграждения затем могут быть депонированы в другие пулы ликвидности, чтобы получать там вознаграждения и так далее. Вместе с тем yield farming значительно сложнее, чем классические банковские вложения.

• Тем не менее, основой доходного фермерства стали три основных “стиля”.
• Причем немаленького заработка, поскольку доход от фермерства может составлять десятки тысяч процентов.
• Чтобы начать выращивание урожая прямо сейчас, посетите DeFi Swap и подключите свой кошелек.
• Если совсем упрощенно, то пользователи DeFi фактически сдают в аренду свои монеты или токены, за что получают вознаграждения способом, установленным протоколом.
• Прочитав это руководство от начала до конца, вы теперь должны иметь четкое представление о том, как работает доходное фермерство DeFi.

Порог входа в yield farming начинается с нескольких тысяч долларов. Помимо вышеупомянутого sBTC пула на Curve, этот способ стал популярным благодаря наградам sETH/ETH, который понравился пользователям из-за возможности смягчения так называемых «непостоянных убытков». В обоих случаях — с COMP и BAL — в обращении находятся только те токены, которые выпустили в результате посева, и токены команды/инвесторов. Поскольку у последних интерес долгосрочный, фермеры торгуют между собой. Поскольку блокчейн неизменен по своей природе, чаще всего потери в DeFi становятся необратимыми.

Поставщик ликвидности устанавливает стоимость открытия пула и процент, используя рынок для расчета эквивалентного предложения обоих товаров. Идея сбалансированного предложения обоих активов распространяется на всех других поставщиков ликвидности, которые готовы внести ликвидность в пул. Гораздо вероятнее, что доходность вашего проекта будет составлять около 10%.

Однако доходное фермерство — рабочий вариант, при этом потенциальные вознаграждения выше того, что обычно можно найти на стейкинг-платформах. Как и следовало ожидать, чем выше вознаграждение, тем выше риски, связанные с предоставлением ликвидности. Стейкинг, хотя теоретически не является доходным фермерством, часто оказывается частью стратегии фермеров. Наличие средств нужно не только пулам ликвидности — теперь протоколы PoS-блокчейнов, такие как Ethereum, также стали популярными для стейкинга в обмен на вознаграждение.

Если совсем упрощенно, то пользователи DeFi фактически сдают в аренду свои монеты или токены, за что получают вознаграждения способом, установленным протоколом. Чтобы начать выращивание урожая прямо сейчас, посетите DeFi Swap и подключите свой кошелек. Выберите пару, для которой вы хотите обеспечить ликвидность, наряду с соответствующим количеством токенов.

Риски, связанные с добычей ликвидности

Доходное фермерство часто включает несколько стратегий и комбинацию инвестиционных форматов, и всё это ради увеличения прибыли. Тем не менее, основой доходного фермерства стали три основных “стиля”. Доходное фермерство в криптовалюте работает на основе ликвидности и процентов — по сути, как и традиционные финансы.